Notre métier : La gestion de patrimoine

Optimiser son patrimoine c’est être capable de le faire fructifier, en étant créatif, en améliorant ce qui a d’ores et déjà été mis en place ou en le faisant évoluer.

Pour atteindre cet objectif, Conseil Invest vous accompagne dans la mise en place de votre stratégie patrimoniale, pour valoriser, optimiser ou encore transmettre votre patrimoine. Nous vous proposons des solutions adaptées à vos attentes en réalisant une étude personnalisée pour chaque opération effectuée, un suivi regulier en vous accompagnant au mieux dans toutes vos démarches.

Défiscalisation immobiliere

La loi Pinel

Investissez dans un logement neuf dans le cadre de la loi Pinel et bénéficiez d’une réduction d’impôt allant jusqu’à 6000 € par ans.
En effet, la réduction d’impôt prévue par la loi Pinel en 2023 est entre 10 et 12% pour un engagement de 6 ans, 15% et 18% pour 9 ans et 18% et 21% pour 12 ans.
Le dispositif Pinel, vise à favoriser l’investissement locatif tout en limitant les hausses de loyers dans certaines communes. Le principe est simple : si l’acheteur laisse son appartement en location pour une durée de 6 ans minimum, il bénéficie d’une réduction d’impôt substantielle (proportionnelle à la valeur du bien).

La loi Malraux

Investir en loi Malraux vous permet de profiter de fortes réductions d’impôts, en contrepartie de la rénovation de biens immobiliers. Cela vous permet d’obtenir une défiscalisation immobilière allant de 22% à 30% du montant des travaux (en fonction du site patrimonial remarquable) sachant que le plafond des travaux est de 400 000 euros sur 4 ans.

Profitez d’une réduction d’impôt pouvant aller jusqu’à 120000 euros par an.

La loi Girardin

Investissez dans un bien neuf et construisez votre patrimoine tout en bénéficiant d’une réduction d’impôt pouvant aller jusqu’à 50% du montant de l’investissement. Ce mécanisme ayant pour but de dynamiser les DOM-TOM dans le domaine de l’immobilier, l’avantage fiscal de la loi Girardin vous permet de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu très intéressante.

Le plafond de la niche fiscale étant plus important dans les DOM-TOM qu’en métropole il est possible de défiscaliser jusqu’à 18000 € par an.

La loi Monuments historiques

C’est la seule solution en France qui permet d’exonérer l’intégralité de votre investissement. À 100 % ! Pour ce faire, vous devez d’abord acheter une propriété qui est classée monument historique. Puis réaliser des travaux de rénovation avec l’aide d’architectes français. Et finalement conserver cette propriété pendant au moins 15 ans. L’exonération fiscale est liée à la quantité de travail effectué. Il n’y a pas de plafond pour l’investissement, il n’y a donc pas de plafond pour l’abattement fiscal égal à la charge de travail. Une fois ces travaux terminés, vous n’êtes pas obligé de mettre votre bien en location.

Défiscalisation financière

Le PER

Le PER ou Plan d’Epargne Retraite Populaire vous permet de vous constituer un revenu complémentaire pour votre retraite en cotisant durant toute votre vie active. Après la phase d’épargne, au minimum à l’âge de 60 ans, vous bénéficiez d’un revenu complémentaire et vous avez la possibilité de récupérer une partie de votre épargne en capital. C’est un placement fiable qui vous assure un revenu régulier.

Les parts FCPI

Un FCPI ou Fond Commun de Placement dans l’Innovation a pour but de réaliser des investissements dans les entreprises type PME dans le domaine de l’innovation. Cela vous permet d’obtenir des revenus supplémentaires et une réduction d’impôt importante.

Loi Girardin industriel

Ce dispositif a pour objectif de dynamiser les DOM-TOM dans le domaine industriel. Vous pouvez en effet bénéficier d’une réduction d’impôts en investissant dans l’achat de matériels pour les entreprises locales.

La forte défiscalisation de ce mécanisme s’accompagne d’un abattement fiscal immédiat.

Epargne/Prévoyance

L’assurance vie

C’est un contrat réalisé dans le cadre d’un placement financier, qui vous permet d’effectuer un placement de capital pour en faire profiter un assuré, désigné comme bénéficiaire en cas de décès lors de l’établissement du contrat. Il existe également une partie de défiscalisation puisque l’on peut exonérer les plus-values et les droits de succession dans certains cas. L’assurance-vie est un des placements préférés des français.

PEE

Le Plan Epargne Entreprise vous permet de constituer un portefeuille de valeurs mobilières dans un cadre fiscal et social attractif à condition de respecter le délai d’indisponibilité des sommes versées fixé à 5 ans minimum. L’épargne investie capitalise sans imposition sur les plus-values.

PEA

Le Plan d’Epargne en Actions est un dispositif permettant de vous constituer sur le long terme un portefeuille en actions investies directement ou via des fonds, tout en profitant de conditions fiscales avantageuses.

Le PEA-PME

Le PEA PME est un support financier qui vous permet de vous constituer un portefeuille d’actions dans les petites et moyennes entreprises (PME) et des Entreprises de Tailles Intermédiaires (ETI). Similaire au PEA classique dans son mode de fonctionnement, le PEA PME est un compte souscrit auprès d’un intermédiaire financier afin d’investir en bourse, d’acheter et de vendre des titres financiers.