Notre métier : le conseil et la gestion de patrimoine

​Le cabinet 3C Patrimoine est un cabinet de Gestion de patrimoine.

Nous sommes spécialistes de l’accompagnement patrimonial et des solutions d’investissement associées.

Dans un environnement économique incertain, gérer, valoriser et transmettre son patrimoine nécessite une approche sur-mesure. Entre fiscalité, retraite, épargne et diversification, les enjeux sont multiples et propres à chaque situation.

Il y a plusieurs raisons de se faire accompagner :

• Structurer et optimiser son patrimoine en sélectionnant les meilleures options de marché
• Préparer sa retraire
• Développer ses investissements (assurances vie, Plan Epargne Retraite, investissements immobiliers…)

Nous proposons une solution accessible et adaptée à chacun !

Nous accompagnons tous les profils : Les particuliers, les sociétés, les professions libérales/TNS, les investisseurs…

Défiscalisation financière

Le PER

Le PER ou Plan d’Epargne Retraite Populaire vous permet de vous constituer un revenu complémentaire pour votre retraite en cotisant durant toute votre vie active. Après la phase d’épargne, au minimum à l’âge de 60 ans, vous bénéficiez d’un revenu complémentaire et vous avez la possibilité de récupérer une partie de votre épargne en capital. C’est un placement fiable qui vous assure un revenu régulier.

Les parts FCPI

Un FCPI ou Fond Commun de Placement dans l’Innovation a pour but de réaliser des investissements dans les entreprises type PME dans le domaine de l’innovation. Cela vous permet d’obtenir des revenus supplémentaires et une réduction d’impôt importante.

Loi Girardin industriel

Ce dispositif a pour objectif de dynamiser les DOM-TOM dans le domaine industriel. Vous pouvez en effet bénéficier d’une réduction d’impôts en investissant dans l’achat de matériels pour les entreprises locales.

La forte défiscalisation de ce mécanisme s’accompagne d’un abattement fiscal immédiat.

Epargne

L’assurance vie

C’est un contrat réalisé dans le cadre d’un placement financier, qui vous permet d’effectuer un placement de capital pour en faire profiter un assuré, désigné comme bénéficiaire en cas de décès lors de l’établissement du contrat. Il existe également une partie de défiscalisation puisque l’on peut exonérer les plus-values et les droits de succession dans certains cas. L’assurance-vie est un des placements préférés des français.

Le Contrat de Capitalisation 

C’est un contrat d’épargne qui permet de placer un capital sur différents supports financiers afin de le faire fructifier dans le temps. Contrairement à l’assurance vie, il ne repose pas sur la notion d’assuré et ne se dénoue pas en cas de décès.

Le contrat de capitalisation peut être souscrit aussi bien par des particuliers que par des entreprises. Il est toutefois particulièrement utilisé par les personnes morales (sociétés, holdings, SCI, associations) pour placer leur trésorerie, l’assurance vie étant réservée aux personnes physiques.

Il offre une grande souplesse de gestion, avec la possibilité d’effectuer des versements, des arbitrages et des rachats selon les besoins. Il constitue ainsi un outil efficace pour valoriser un capital sur le moyen et long terme.

PEA

Le Plan d’Epargne en Actions est un dispositif permettant de vous constituer sur le long terme un portefeuille en actions investies directement ou via des fonds, tout en profitant de conditions fiscales avantageuses.

Le PEA-PME

Le PEA PME est un support financier qui vous permet de vous constituer un portefeuille d’actions dans les petites et moyennes entreprises (PME) et des Entreprises de Tailles Intermédiaires (ETI). Similaire au PEA classique dans son mode de fonctionnement, le PEA PME est un compte souscrit auprès d’un intermédiaire financier afin d’investir en bourse, d’acheter et de vendre des titres financiers.